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《金融股》中信銀CFP認證人數,銀行業之冠
中時電子報 2019/06/24 16:48
社團法人臺灣理財顧問認證協會最新公布,中信金(2891)旗下中國信託銀行共46人獲得今年三月國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner,簡稱CFP)金融專業證照,迄今通過人數累計達156人,居銀行業之冠。

CFP被譽為國際級的黃金證照、為理財界的最高認證,同時認證理財規劃、風險管理與保險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休金與財產移轉規劃、全方位理財規劃等六項跨領域金融專業技能,是超越普遍金融從業人員的全方位理財規劃顧問認證。

目前全臺銀行業CFP有效持證人數為948人,欲取得認證須有3年相關工作經驗、具指定科目理財規劃顧問(Associate Financial Planner,簡稱AFP)認證、接受240小時的教育訓練並考試;通過後每兩年須上課至少30小時,以維持認證資格。中信銀行注重人才專業,自2016年成立CFP培訓專班,三年來共培訓近400人,過考率優於市場平均,並鼓勵同仁持續考取兩岸三地跨境CFP證照;更透過多元學習平臺,每年提供至少300小時訓練,培養同仁全方位的專業技能,全行理財專員平均擁有逾8張證照。

取得CFP認證能夠為客戶量身打造投資、保險、退休、稅收、子女教育等不同面向之理財規劃,日前有客戶驚覺入帳逾新臺幣500萬元,經確認為保單滿期金,理專立刻發揮CFP認證的稅務專業,提醒客戶該筆滿期金加上海外投資配息,必會產生最低稅負制問題;同時提供配置建議,協助客戶下降應繳納稅額,也點醒客戶有關傳承及稅務規畫之議題。