財經新聞

40萬大軍1/保險業務員可以賣基金了 利多消息恐引爆「洗單潮」
CTWANT     2021/10/17 16:05
金管會放寬保險業務員可以銷售自家金控投信代理的基金,引發保經代公會抗議未全面開放。(圖/報系資料照)

全台近40萬名壽險公司業務員,今年底可望賣起基金!這項好消息,在中華民國保險業務聯合總工會幹部聽起來,卻是「踩雷警鈴」大響,「一旦未做好教育訓練,業務員易誤踩『保險洗單』紅線,還會引發保險糾紛。」

為此,中華民國保險業務聯合總工會10月4日發文呼籲立委與金管會,就「保戶與保險業務員各自權益與責任歸屬」先召開公聽會,討論好遊戲規則再上路。

此一藏著「保險洗單」風險的消息,源自9月28日,金管會證期局副局長郭佳君表示,由於有壽險公司建議及考量有利拓展投信基金銷售人員的任用管道,增進業務發展,「預定年底前修正《證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則》,放寬投信業務人員的資格條件,開放壽險公司業務員也可以加賣基金。」

目前壽險公司業務員取得投資型保單證照後,即可銷售自家公司連結基金的投資型保單,例如國泰人壽早在2007年即讓登錄在國壽、具有投信基金招攬資格的業務員銷售國泰投信系列基金;富邦與新光人壽也都已登錄為合格基金銷售單位的壽險公司。

但在法規修改後,未來壽險業務員只要再加考「投信投顧法規測驗」,合格者便能單獨銷售公司代理的基金,比起現行銷售基金必須考取證券投資分析人員、投信顧業務員或高級業務員證照的規定,來得寬鬆。

國泰人壽符合基金招攬資格的業務員,早在14年前就可以銷售國泰投信基金。(圖/翻攝自維基百科)

也因此,登錄在22家壽險公司、總計38.7萬的業務員聞訊,一則以喜,一則以憂。喜的是業務員除了可向民眾推銷產壽險保單、生前契約、信用卡之外,又多一項基金商品,可增加收入。

憂的是,「賣投資型保單就已經包括一籃筐的基金,未來還可以單賣基金,保戶的預算就是那麼多,很怕(業務員)為了衝業績考核搞到解掉舊保單、買新商品『洗單』,況且到時那一檔基金虧損賠錢,誰負責?」二名保險界高階主管不約而同向記者表達震驚。

保險業務聯合總工會理事長嚴慶龍說,「現在一年保險申訴案七、八千件,這樣雙重資格的保險業務員銷售過程,涉及保險與基金,說明過程提及的投資理財、保本、獲利等字眼,是否會造成其他爭議?與客戶產生糾紛時,如何認定責任歸屬?這不單是讓業務員多賣商品,為公司帶來業績管道,還牽涉許多管理層面,不能輕忽呀!」

(資料來源:CTWANT)

延伸閱讀: