《基金》台股基金3年定期定額報酬率 這3檔衝破3成 | 財經新聞 | 20220712 | match生活網

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《基金》台股基金3年定期定額報酬率 這3檔衝破3成
中時新聞網     2022/07/12 09:28
根據晨星統計,MSCI AC世界指數從2007年10月至2021年9月,即便期間先後經歷了金融海嘯、中美貿易戰及新冠疫情的股災,但指數1年、3年及5年定期定額報酬率為正的機率,分別達到80、94及97%,平均報酬率分別為4.43、14.06及25.63%。若拉長至10年,MSCI AC世界指數的平均報酬率更是達到59.87%。

而台股基金的定期定額報酬率也有優秀成績,根據晨星數據,台股基金3年定期定額績效前3名,報酬率甚至都在3成以上,遠高於群組平均的10.02%。時間拉長,主動式基金的績效分化也會拉大,前3大台股基金的5年定期定額報酬率超過6成,為群組平均值的2倍。

面對股市一再破底,即便知道未來股市必定回升,但投資人信心仍遭到極大打擊,甚至對於持續進場感到猶豫。但統一投信表示,定期定額屬於「以時間換取空間」的長期投資策略,著重的是長線報酬率,而非短期表現。透過定期定額的微笑曲線攤平成本,股市長線投資的勝率往往較高。根據歷史數據,只要持續定期定額達到3年以上,通常就會有不錯的報酬。

台股基金3年定期定額報酬率前3名依次為:統一奔騰基金,統一黑馬基金,以及新光台灣富貴基金。