【千里馬ETF 2】擔心歹年冬存ETF配息縮水 這檔空頭照樣配6% | 財經新聞 | 20220924 | match生活網

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【千里馬ETF 2】擔心歹年冬存ETF配息縮水 這檔空頭照樣配6%
鏡週刊     2022/09/24 05:58
高息ETF具平準金設計,就算景氣反轉,配息也能讓投資人滿意。

對存股族來說,把握股票下跌之際,趁機累積低成本部位、壯大本金,是標準流程。但今年來股市走空,投資人撿便宜撿到懷疑人生,雖有股息回饋作為補償,不過放眼未來仍充滿變數。最殘酷的問題是,明年這些存股標的配息會不會大跳水?

台股上市櫃公司獲利好壞,受全球經濟起落影響;像2021年台股企業獲利創歷史新高,2022年分享給股東的現金股利,也跟著水漲船高。但今年領到豐厚股利的同時,全球總經環境卻陷入衰退陰霾,股票不僅持續走跌,就連明年股息發放,也有一定程度的影響。投資人想問,究竟該怎麼做,歹年冬領到的配息才不會突然縮水?

近年來,投信發行的台股高息ETF,已成為存股族主力。若不想配息金額多頭多配,空頭少配或不配,相差懸殊太大,可觀察ETF是否有內建平準金設計。一般來說平準金越高,空頭環境下,調整配息金額的能力也就越好,投資人較不用擔心配息金額出現極大落差。

目前市面上,共有5檔高息ETF具平準金制度,包括00713(元大台灣高息低波)、00731(FH富時高息低波)、00878(國泰永續高股息)、00907(永豐優息存股)及00915(凱基優選高股息30)。其中,又以00713平準金最高,遭遇空頭時能維持過去配息水準的機會也較高。

舉例來說,00713在9/15的淨值組成分為三部分,包括30元的基本面額,5.19元的收益平準金,及4.87元的資本平準金(價差),一般ETF配息管道多從收益平準金配發;而以9/19除息1.45元來看,預估除息後收益平準金會降到3.74元(5.19-1.45),相較淨值仍有9.33%比例可配發(3.74/40.06)。

若保守以台股平均收益率4%計算,00713想要維持6%的年化殖利率,至少還能撐個4到5年(9.33%/(6%-4%))。由此可見,具有平準金設計的高息ETF,在面臨景氣逆風時,較能及時補血、維持收益率的穩定性;而一般來說ETF成立時間越久,越有利平準金累積,但實際金額仍得視各家投信股利政策而定。存股族若不想看行情多空臉色,期待穩穩領息,就要特別留意。

5檔存股型ETF具收益平準金 配息相對穩
資料來源:各投信官網,2022/9/22

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