社會新聞

陳玉珍揭發地下錢莊詐騙手法 為金門鄉親討公道
台灣好報     2021/11/22 14:30
【記者 鄧至傑/金門報導】立委陳玉珍日前接獲旅台鄉親陳情,當事人表示,因遭遇地下錢莊詐騙,蒙受鉅額金錢損失,甚至連房子、性命,都快保不住。該當事人指出,三年前至台北地檢署對業者提起訴訟,然至今仍未有結果,實感無奈。

陳玉珍說,新型詐騙手法,不法份子,上下一條龍,裡應外合,放水製作公證書,坑殺善良百姓。陳玉珍提醒大家務必保管好自己的印鑑、權狀、證明文件,防範留下空隙、漏洞給不法分子利用的空間

陳玉珍同時出示該當事人的陳情書,其內容中指出,該地下錢莊業者初期以一天一分的利率放款給當事人,每十天算一次利息(年利率高達360%),業者既收利息又收手續費,高額的利息及變相的手續費,將當事人的債務快速擴大。而業者獲悉當事人父母名下有房子,將其父母的房子以二胎(高利)設定抵押貸款。

該二胎業者威迫當事人交付印鑑章,隨即用該印章偽造委託書及身分證影本,嘗試去不同行政區的戶政機關辦理印鑑證明,只要該戶政機關需要電話照會當事人(申請人),便轉往下一個不用照會當事人(申請人)的戶政機關去辦理,直到成功為止。不法分子只要一旦取得印鑑證明,就如同拿到一張快速通關證,馬上可以去公證人事務所辦理公證書。

一般公證人在當事人(申請人)未到場的情況下,需電話照會本人,所以大部分守法的公證人都不辦理本人未到場之公證書,唯獨板橋詹○龍公證人敢辦理。該公證人的放水公證行為在仲介人之間廣為流傳,只要憑著委託書、印鑑證明等,不去求證其真偽,就逕自辦理公證書,更不可能會去電話照會到當事人(申請人)。

業者拿到公證書就委託共犯代書去地政所辦理土地及建物權狀補發、抵押設定等業務,該地政人員也一樣未電話照會屋主。就在戶政、詹○龍公證人及地政等三關均未向屋主確認的情況下,該當事人的父母就這樣無辜、莫明的背負了數千萬的債務,更離譜的是一年之中,在不同人頭之間塗銷、設定,反復轉手高達13次之多,地政機關竟未察覺有異或起疑。而地下錢莊開立沒有禁止背書轉讓的支票,大額的支票均被同業兌現,當事人父母也完全沒有碰到任何一毛錢,這種用假金流的方式製造債務,已經成為新式的智慧型詐騙手法。

陳玉珍為此特別邀請內政部戶政司、地政司到辦公室說明。戶政司人員表示:「申請印鑑證明時,若為委任關係,應打電話給當事人確認是否屬實,此個案竟可高達多次未電話照會,要求地政司深入調查瞭解,重新審視是否有無不當,鬆散疏漏之處。」地政司人員補充說明:「用印鑑證明及印鑑章去地政辦理業務,存在已久,但還是有漏洞讓歹徒有機可乘,即使現在有異動通知的功能,但是很多民眾也不知道。地政人員業務繁忙,在委任關係的確認部分比較容易疏忽,這一部分需要再加強。」

陳玉珍感慨台灣被笑稱詐騙王國,以前還不敢相信,經過該當事人陳情後,才終於理解。但奇怪的是,這套遊走法律邊緣的智慧型詐騙戲碼,始終在台灣風行而不衰,永遠有人換個名字、換個組織、換個手法與換個....,然後繼續沿用一套詐騙公式,橫行坑殺善良百姓。

陳玉珍要求戶政單位在當事人未到場,戶政人員應再次連络當事人確認委任關係,用打電話、視訊聯絡當事人或用雙證件正本把關,不應以身分證影本當作證明文件,而委託書應使用生物指紋加強安全性。至於法院認證的詹○龍公證人,更應不定時稽查,一旦違規直接撤牌,而已經違法製成的公證書更應該嚴查、直接廢棄。地政部分也需要比照戶政機關,加強委任關係的確認,異動次數過於頻繁可以仿效銀行帳戶系統,提出預警,加強防防弊。

最後,陳玉珍呼籲戶政,公證人和地政人員應該遵守一定的SOP流程,加強委任關係的確認。尤其是當事人(申請人)未到場,公證人完全沒有確認本人之意思,就能辦理公證,此舉易受不肖人士的利用,為保護人民財產作業上的一大漏洞。而未經嚴謹公證的授權書,即使本人是毫不知情的受害者,該授權書仍可在法院通行無阻,如此一來恐淪為詐騙集團的犯罪工具。政府應該加強公證人的審查及建立更完善的管理、監督機制,保障人民財產安全,避免歹徒將善良百姓洗劫一空。

陳玉珍最後提醒大家要把自己印鑑章、身分證等重要物件保管好,同時要求警政、戶政、地政和司法機構共同嚴查犯罪行為,且避免行政作為的瑕疵和漏洞,留下空隙給有心人士犯罪的空間。

(資料來源:台灣好報)