第三方支付 涉幫博弈、詐團洗錢 | 社會新聞 | 20220703 | match生活網

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第三方支付 涉幫博弈、詐團洗錢
聯合新聞網     2022/07/03 07:00
記者陳弘逸、張宏業/連線報導 橋頭地檢署掌握情資,指派微爾、金恆通知名第三方支付業者,配合博弈與詐團組織從事洗錢,兩公司洗錢金額不到一年就超過卅七億元,刑事局前天大陣仗搜索、拘提派微爾負責人蔡昌炎、幕後金主蔡居安共廿五人到案,檢方認為兩人有逃亡及串滅證之虞,向法院聲押獲准。

第三支付近年成為線上博弈與詐團的洗錢管道,檢察官鄭子薇認為,業者利用科技化手法大規模替詐團轉帳,成為洗錢新漏洞,依「跨境詐欺集團溯源斷根」計畫,從車手追到人頭公司,再分析人頭公司帳簿,歷經八個月勾稽,先後收押五人,才發現源頭是第三方支付業者,前天首次對業者發動偵查,除兩人收押,金恆通賴姓負責人等各以十至十五萬元交保。

專案小組發現,蔡居安(四十二歲)找來蔡昌炎(五十歲)、賴男謀議籌組洗錢集團,由蔡居安出資指示集團成員成立多家人頭公司,並擔任各人頭公司帳戶提款車手。

蔡昌炎等人明知第三方支付若無實質交易,不能讓公司設立帳戶,卻提供派微爾支付代收平台串接到「金特爾娛樂城」等七十三間賭博網站,當賭客在賭博(假投資)網站刷卡時,會以派微爾作為特約商店接受刷卡,再由派微爾將該筆刷卡交易分派旗下不實人頭商家,製作不實商品交易內容,完成三方不實交易,再由車手提領。

信用卡交易收單銀行,誤以為信用卡消費合法,陷於錯誤撥付款項,藉此隱匿賭博網站或詐欺犯罪所得;派微爾以此

洗錢方式,從二○二一年至今,幫助洗錢達卅三億元,洗錢帳戶高達五六九個,派微爾每筆手續費抽百分之四,不法獲逾億元。

賴男夥同周姓工程師撰寫程式,提供金恆通第三方支付代收平台串接到「深遊娛樂城」等七十七間賭博網站,當賭客在網站ATM儲值或超商代碼付款時,利用類似手法詐騙,洗錢金額四億六千萬元,不法獲利超過千萬元,有逾六百人被這兩家公司詐騙。